Bei der Finanzierung von Immobilien, z. B. in Kombination mit einer Lebensversicherung zu deren Tilgung, entsprechen häufig Rendite und Deckung nicht den vorherigen Zusagen gegenüber dem Kunden. Doch für fehlerhafte Beratung stehen Banken, Versicherer und Vermittler in der Verantwortung. Aufgrund fehlender Transparenz kann der Kunde seine Rechte meist nur mithilfe unabhängiger Experten durchsetzen.